第十章综合理财规划服务

题量：66题
题型：单选题, 多选题, 问答题, 不定项选择题
试卷简介: 第十章综合理财规划服务, 此试卷为参加"个人理财【中级】"的考生提供的"第十章综合理财规划服务"的答案和解析。
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1 多选题 1.00分
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以( )。
  • A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
  • B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
  • C.明确了客户的理财目标
  • D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
  • E.注重单项规划
2 多选题 1.00分
客户的风险属性一般分为( )。
  • A.风险承受能力层面
  • B.风险容忍态度层面
  • C.风险认知度层面
  • D.资金承受能力层面
  • E.家庭层面
3 多选题 1.00分
下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
  • A.首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
  • B.第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
  • C.最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
  • D.资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
  • E.最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
5 多选题 1.00分
在保险产品的配置问题上，理财师应遵循的原则是( )。
  • A.保障优先
  • B.争取利润最大化
  • C.合理运用客户保险预算
  • D.宁多勿缺
  • E.保险额度尽可能小
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