第二部分第7章 理财与同业业务

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1 单选题 0.5分
商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级的依据因素不包括（ ）。
  • A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
  • B.本行信贷产品过往业绩
  • C.理财产品期限、成本、收益测算
  • D.理财产品运营过程中存在的各类风险
3 单选题 0.5分
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是（ ）。
  • A.客户倾向于选择收益高的理财产品
  • B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
  • C.客户频繁开立、撤销理财账户
  • D.商业银行超过约定时间进行资金划付
4 多选题 1分
商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。
  • A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
  • B.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
  • C.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
  • D.主要监管指标符合监管要求
  • E.贷存比应低于70％
5 多选题 1分
下列文件中，属于商业银行理财产品销售文件的有（ ）。
  • A.客户权益须知
  • B.专有风险揭示书
  • C.理财产品说明书
  • D.海报
  • E.精确的数据分析
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