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银行从业「初级」
风险管理【初级】
2021年《风险管理》考前押题卷1
2021年《风险管理》考前押题卷1
卷面总分:100分
答题时间:120分钟
题量:125题
题型:单选题, 多选题, 判断题
试卷简介: 2021年《风险管理》考前押题卷1, 此试卷为参加"风险管理【初级】"的考生提供的"2021年《风险管理》考前押题卷1"的答案和解析。
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1
单选题
0.5分
假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%,则该商业银行信贷资产的预期损失是( )亿元.
A.
4.2
B.
1.8
C.
6
D.
9
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2
单选题
0.5分
法律成本是指( )。
A.
由于工作失误、失职或内部事件,使原来能够追偿但最终无法追偿所导致的损失,或因有关不履行相应义务导致追索失败所造成的损失,如相关文件要素缺失等
B.
由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿,如因银行自身业务中断等
C.
由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少,如洪水等导致账面价值减少
D.
因发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁,在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其法律成本,如评估费、鉴定费等
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3
单选题
0.5分
( )是商业银行的最高风险管理/决策机构。
A.
股东大会
B.
董事会
C.
高级管理层
D.
监事会
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4
单选题
0.5分
已知期初正常类贷款余额500亿元,关注类贷款余额40亿元,次级类贷款余额20亿元,可疑类贷款余额10亿元,损失类贷款余额0。则该商业银行当期期末的不良贷款余额是( )亿元。
A.
35
B.
32
C.
36
D.
30
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5
单选题
0.5分
( )是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
A.
Credit Metrics模型
B.
Credit Risk+模型
C.
Credit Portfolio View模型
D.
Credit Monitor模型
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