理财规划师

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考试试题

[单选题]某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户可以存入的最低金额为()万元。
[单选题]下列属于一般情况下子女教育财产投入风险的是()。
[解析题]　【案例二】邹小姐在股市中经验丰富、获利颇丰，两个月前她急流勇退将资金转而投资楼市。身为理财规划师的邹小姐心中清楚，房地产市场是最稳定的投资渠道。她用15万元买下天河东闹市区中的旧房子出租，租金回报率达到9.6%。 　　邹小姐是银行从业人士，今年不到30岁。在近两年的“牛市”当中，得益于信息的灵通，邹小姐在没有从家里得到任何经济支持的情况下，储蓄已从原来的4万多元增值到近20万元。身为理财规划师的邹小姐对投资相当有研究，尽管手上的资金并不算丰裕，但两个月前她还是毅然将资金从基金和股市中退出，打算投入到楼市中。 　　经过短短一个星期的了解，做事雷厉风行的邹小姐就迅速以15万元的总价买下了天河东路的一套房改房，面积仅20.4平方米。拿到房产证后，邹小姐用几千元从二手市场购买了必用的家具电器，简单布置了房间，立即在中介行放盘出租。 　　当得知邹小姐是一名理财规划师时，地产行的销售人员非常纳闷，认为她在股市一片飘红的形势下急流勇退，反而投入到自己并不熟悉的房地产领域，似乎太过冒险，于是纷纷向她询问个中缘由。而邹小姐惜字如金，不肯多说。 　　放盘不到3天，邹小姐的房子以1200元/月的租金租出。按这样的租金计算，这套20.4平方米的房子年租金回报率高达9.6%，让中介销售人员们都大跌眼镜。
[多选题]共用题干 袁先生与李女士刚刚结婚，组建家庭。其中，袁先生，28岁，每年的年收入为5万元；李女士，28岁，每年的年收入为3万元，每月还可以获得投资收入500元。以上所得均为税后所得。袁先生一家每月的生活支出为800元，赡养父母每月支付400元，医疗费每月200元，车辆开支每月600元，其他支出每月600元。此外，袁先生还带领家人一起出游，花了8000元。除此之外，没有别的支出。每年生活支出成长率为2%。袁先生和李女士结婚时，买了一套总价25万元的自用房，目前该房产的现值为28万元。袁先生一家目前在银行的活期存款有3万元，定期存款有1万元。为了使家庭更好地实现财务自由，袁先生投资了一些金融资产，其中股票基金2万元，债券基金2万元。袁先生一家现在没有负债。夫妇双方均在单位参加了五险一金等基本的保障，家庭参保了家庭财产险，年缴保费100元，保额为10万元。未参保任何其他商业保险。购车规划：5年后准备购买一辆10万元左右的家用轿车。假设家用轿车价格增长为4%。购房规划：10年后准备投资一间50万的门市房，以租养贷，以房养老。假设房屋增长率为2%。退休规划：两人打算30年后同时退休。退休时希望每个月有现值3000元可以用。退休后费用成长率估计为2%。退休后生活20年。薪金增长率5%；储蓄的投资报酬率为6%。根据案例回答87～103题。 如果只考虑退休规划，退休年费用增加时以实质报酬率为折现率，则每年应储蓄()元。
[单选题]李老先生是一位孤寡老人，他十分担心自己以后的生活，于是与朋友封先生签署了遗赠抚养协议，约定封先生负责李老先生的生活与死后安葬，李老先生去世后将全部遗产留给封先生。两年后李老先生感到后悔，于是订立了一份自书遗嘱，将遗产赠给远房亲戚小赵，则()可以继承李老先生的遗产。
[单选题]关于共同共有关系消灭的说法错误的是()。
[单选题]个人家庭理财规划的核心通常是()。
[单选题]客户选择政府债券作为子女教育规划的工具，其原因不包括()。
[单选题]助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资产20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于()。
[单选题]退休养老规划首先要考虑的问题是()，要为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。
[单选题]客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。
[单选题]书立()不需要见证人。
[单选题]如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是()。
[单选题]某投资者在市场上发现一只零息债券，面值为1000元，期限8年，该投资者期望的投资收益率为8%，则该债券的合理价格应为()元。
[单选题]于先生是一位军人，2007年与于女士结婚。婚后于先生获得复员费10万元，为庆贺二人结婚，于先生的父母赠给儿子一套价值30万元的住房。2008年结婚纪念日于先生将婚前购买的轿车赠给了于女士，并写下了赠予合同。但一直没有过户。2009年二人因感情不和起诉离婚，10万元的复员费属于()。
[单选题]我国的企业年金运营采用（)的基本框架，由企业年金基金受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的多元化主体共同管理。

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