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考试试题

[多选题]共用题干 20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期(CDs)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。根据上述资料，回答下列问题：信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()。

[多选题]共用题干下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：根据以上材料，回答下列问题：在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。

[单选题]我国股票市场融资融券交易正式启动于()。

[单选题]根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。

[多选题]投资银行的功能有()。

[单选题]收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为()。

[单选题]通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

[单选题]根据中国银监会的有关规定，商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于()。

[多选题]根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括()。

[单选题]通常把流通中现金和()称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。

[单选题]在通货膨胀的情况下，实际利率是6%，当时的通货膨胀率是1%，则名义利率是()。

[多选题]共用题干 2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据以上资料，回答下列问题：上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的是()。

[单选题]无论凯恩斯学派和货币学派在货币需求理论上如何的不同，但最后都提出了一个双方都认可的一个货币需求公式()。

[多选题]在实践中，各国实行的股票发行监管核准制度主要包括( )。

[多选题]新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有()。

[多选题]下列关于收益率曲线的说法，正确的有()。

[单选题]商业银行资本的核心功能是( )

[单选题]用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()。

[多选题]共用题干国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2012年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5.40元/股。根据以上资料，回答下列问题：按照我国2010年10月修订的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为()。

[单选题]商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。

[单选题]电子银行采取的商业模式是()。

[单选题]投资银行的信用经纪业务是()的结合。

[多选题]共用题干我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行在与总行合并财务报表时，承受的金融风险是()。

[多选题]共用题干 2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

[单选题]若某笔贷款的名义利率为7%，而同期通货膨胀率为4%，则该笔贷款的实际利率为()。

[单选题]自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

[多选题]市场风险分为()。

[多选题]单一银行制度作为商业银行的一种组织形式，其优点有（）。

[多选题]共用题干为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元；购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率为2%，现金比率为3%。根据以上资料，回答下列问题：中国人民银行此次货币投放产生的货币供给量(M1)是()亿元。

[多选题]共用题干某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据以上资料，回答下列问题：在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券()角色。

[多选题]共用题干某商业银行于2013年8月开展了如下业务：根据以上材料，回答下列问题：按规定该银行不能开展的业务有()。

[多选题]根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是()。

[多选题]关于蒙代尔-弗莱明模型的分析，正确的有（）

[多选题]商业银行内部控制应当贯彻的原则是( )。

[单选题]认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于()。

[单选题]1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是()。

[单选题]垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于()通货膨胀。

[多选题]共用题干我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。

[单选题]货币乘数的计算公式为()。

[多选题]2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。该债券的发行价格应为( )元。

[多选题]共用题干大额可转让定期存单最早产生于美国。美国的《Q条例》规定，商业银行对活期存款不能支付利息，定期存款不能突破一定限额。20世纪60年代，美国市场利率上涨，高于《Q条例》规定的上限，资金从商业银行流入金融市场。为了吸引客户，商业银行推出可转让大额定期存单。购买存单的客户随时可以将存单在市场上变现出售。第一张大额可转让定期存单是1961年由美国花旗银行发行的。这样，客户实际上以短期存款取得了按长期存款利率计算的利息收入。可转让大额定期存单提高了商业银行的竞争力，而且也提高了存款的稳定程度。对于发行存单的银行来说，存单到期之前，不会发生提前提取存款的问题。可转让大额定期存单的出现是一种积极意义的金融创新。根据以上材料，回答下列问题：花旗银行推出大额可转让定期存单，弥补了基本存款工具()的弱点。

[单选题]金融创新就是()。

[多选题]构成金融市场最基本要素的是()。

[多选题]共用题干人民币汇率形成机制改革坚持主动性、可控性、渐进性的原则，2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。自汇率形成机制改革以来，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。根据以上资料，回答下列问题。以下因素中支持我国选择较大弹性汇率制度的是()。

[单选题]在证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，此时其身份是()。

[多选题]共用题干 2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5％调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月2日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。 2008年年末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款等准货币总额应为()万亿元。

[单选题]按照()划分，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。

[多选题]住房政策性金融机构的资金来源主要包括()。

[单选题]我国现行的IPO监管制度是()。

[多选题]为治理通货膨胀而进行的币制改革，政府要求()。

[多选题]与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有（）。

[多选题]共用题干下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：根据以上材料，回答下列问题：该银行的附属资本是()亿元。

[多选题]共用题干设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。

[单选题]根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。

[多选题]共用题干 2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率，则()。

[多选题]共用题干受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8％，2008年上涨5.9％，2009年上半年下降1.1％。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：{图} 2009年的物价形势导致的负面影响有()。

[多选题]根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有()。

[单选题]投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的账户是()。

[单选题]改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和()。

[单选题]根据资本充足率的状况，中国银监会将商业银行分为三类，其中，资本不足的商业银行是指资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足()。

[多选题]下列属于商业银行营业外支出的项目有()。

[多选题]我国划分的货币层次中，M2包括()。

[单选题]一般认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的()。

[多选题]共用题干某商业银行于2013年8月开展了如下业务：根据以上材料，回答下列问题：该银行的下列业务，属于资产业务的是()。

[多选题]共用题干金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。 2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

[多选题]下列不属于运用利率杠杆的宏观经济条件的有()。

[单选题]非现场是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。

[多选题]共用题干 2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：下列属于选择性的货币政策工具的有()。

[单选题]狭义的信用风险是()。

[多选题]共用题干 20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期(CDs)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。根据上述资料，回答下列问题：金融衍生品区别于传统金融工具的特征是()。

[单选题]布雷顿森林体系下，实行以()为中心的固定汇率制度。

[多选题]共用题干中国农业银行是中国四大国有银行，成立于1951年，并于2010年7月15日、16日分别在上海和香港两地正式挂牌上市。至此，中国四大国有商业银行全部完成改革，中国金融改革开始新的一页。根据以上材料，回答下列问题：下列不属于中国四大国有商业银行的是()

[单选题]目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）

[多选题]国际收支理论主要有()。

[多选题]共用题干某商业银行系统，法定活期存款准备金率为20％，定期存款准备金率为10％，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1％，超额准备金率为5％。已知该国基础货币数量为980亿。问以下问题：基础货币又称高能货币、强力货币或货币基础，其主要包括()。

[单选题]反映商业银行资本净额与表内、外风险加权资产总额的比例关系的指标是()。

[多选题]共用题干某商业银行于2013年8月开展了如下业务：根据以上材料，回答下列问题：该银行吸收存款1000万元后，即存人中央银行200万元，按法定存款准备金率为7%计算，则该银行可动用在中央银行的存款是()万元。

[多选题]共用题干 2012年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合。春节前，实施了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动；春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。(2)2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，同期金融机构存款余额为86万亿元人民币。自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关，前6个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的“三驾马车”也略显乏力。根据以上资料，回答下列问题： 2012年下半年，我国货币政策的首要目标应当是()。

[多选题]债券基金的投资风险主要包括( )。

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