个人理财【中级】

考试试题

[多选题]税务规划 金女士写作能力颇佳，在财经评论方面有独到见解。她被一家财经杂志社相中。杂志社愿意提供每月30000元的薪酬。金女士有三种选择：调入财经杂志社，获得工资、薪金；作为杂志特约评论员，获得劳务报酬；作为普通的投稿人，获得稿酬收入。 根据以上材料回答题。 如果金女士选择作为普通投稿人，获得稿酬，那么她每月所得应纳所得税（）元。
[单选题]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（　　）。
[单选题]按《合同法》的规定，（　　）情形下合同中的免责条款无效。
[多选题]投保人张某驾车外出，突然汽车失控，造成多人受伤。 此案例中，风险因素是指（??）。
[单选题]用获利机会来评价绩效的是（）。
[单选题]以下公式中错误的是(　　)。
[多选题]以下关于理财师的职业特征阐述正确的是（　　）。
[多选题]通常认为新型人寿保险是人寿保险在提供基本保险保障的情况下。为了更好地满足保险消费者多方面的需求，增加产品的灵活性、投资性等因素，而形成的几种新的寿险产品。下列关于新型人寿保险的说法，正确的有(　　)。
[多选题]黄老先生现年79岁，和老伴相依为命，有黄老大、黄老二、黄老三三个孩子。黄老二3年前因病去世，留下两个儿子老大黄枫与老三黄强。黄老先生先后留下两份遗嘱，第一份自书遗嘱将二老居住的价值40万的房屋留给大儿子，并由大儿子赡养老伴。第二份代书遗嘱将家中全部存款20万元平均分配给二儿媳妇和黄老三。2016年12月，黄老先生突发脑溢血，被送往医院抢救，在治疗期间黄老先生曾一度清醒，并留下口头遗嘱，将自己的全部遗产留给老伴。对此医院的医生与护士均可证明。后黄老先生因抢救无效死亡。 黄老先生的遗产总计(??)。
[单选题]在客户的财富传承上理财师需要掌握不同财富传承工具的特征和财富传承规划的工作要点。下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（）。
[单选题]收入支出表内各项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构。收入结构的分析通常能显示一个家庭的（　　）。
[单选题]关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（　　）。
[单选题]( )是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次性向持有者支付利息并还本的债券。
[多选题]按信托关系建立的方式分类，信托可以分为( )。
[多选题]沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。 沈先生为此共需支付(??)元保费。
[多选题]李海浪的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。 如果李海浪自己决定将投资于开放式基金，那么（ ）的策略是合理的。
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