个人理财【中级】

考试试题

[单选题]某基金组合由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12％，标准差为0．06，同期一年期定期存款利率为2．25％。则该基金组合的夏普比率是()。
[多选题]社会养老保险具有的特点包括（?）。
[多选题]在进行退休规划安排时，以下属于需考虑因素是（??）。
[单选题]世界上最大的外汇交易中心是( )。
[多选题]李氏夫妇打算通过购买个人养老保险进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有（　　）。
[多选题]保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人(　　)。
[单选题]下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
[多选题]税收作为政府筹集财政收入的一种规范形式，具有区别于其他财政收入形式的特点，税收的特征为（ ）。
[多选题]影响房地产价格的经济因素主要有（　　）。
[多选题]有两种股票A、B，某投资公司的研究部门已经获得了其相关信息，如表5-9所示。假定无风险利率为5.0%。 两只股票的α值分别为（??）。
[多选题]远期外汇市场的期限一般有( )。
[多选题]根据《合同法》，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有（　　）。
[单选题]下列不属于客户财务信息的是（　　）。
[多选题]王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期，其中，王先生今年50岁，为某公司高级管理人员；冯女士今年45岁，待业；儿子王华今年16岁，高中一年级学生。一家三口均身体健康，无家族病史。 （1）家庭收支情况 王先生每月收入（税后）为20000元，每年红利为20万元（税后）。此外，王先生一家每年可以取得利息收入8万元（税后），房租收入4万元（税后），其他收入6万元（税后）。在家庭开支方面，王先生一家每月基本生活开支10000元，儿子的教育费用每月需3000元，老人赡养费每月4000元。另外，王先生一家每年养老保险支出125000元，外出旅游费用每年20000元。 （2）资产负债情况 王先生一家现有现金及银行存款100万元，定期存款100万元，自用住宅150万元，投资性房产80万元。同时王先生有一辆价值70万的自用汽车。负债只有信用卡消费2万元。 （3）家庭保险情况 王先生：年缴保费为12万元、缴费期限20年、保障终身，意外身故200万元、疾病身故150万元的商业保险，已缴费10年。同时，王先生购买的养老保险现金价值为60万元。 冯女士：原所在单位为其办理并缴纳了10年的国家基本养老、医疗保险。 儿子：子女教育保险，附加意外伤害和意外伤害医疗保险，教育保险保额20万元，附加意外伤害和医疗保险保额4万元，缴费期限20年，保险期限20年，年缴保费8000元。 王先生家庭双方父母：享有国家基本保险保障，有一定的退休费。 （4）理财目标 ①子女留学教育基金：5年后送儿子去美国留学，全部费用约为180万元人民币； ②退休计划：10年后王先生退休时家庭的养老金资产累计到800万元左右。 根据以上材料回答下列题。[不定项选择题]关于王先生家庭的财务状况总体评价和财务状况预测，以下说法正确的有（ ）。
[多选题]信用保险是以各种信用风险为保险标的的保险。信用保险主要包括()。
[单选题]下列不属于忠诚客户特点的是（　　）。
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