个人理财【中级】题库

多选题 2分

沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15...

沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
根据前面的计算结果，下列说法错误的是(??)。
  • A.从现值来看，此份教育年金保险合同并不值得购买
  • B.在利率均为3．5％的情况下，客户应选择国债筹集教育金
  • C.在选择教育规划工具时，既要考虑保障功能也应考虑收益水平
  • D.教育规划中，只要是教育保险，就应作为规划工具
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1 单选题 1分
在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。
  • A.知道客户的居住地址、联系方式
  • B.知道客户的职业以及职务
  • C.了解客户家庭的主要成员
  • D.了解客户理财的需求和目标
2 单选题 1分
职场对专业程度的要求越来越高，一些科研性较强的职业，通常需要获得硕士甚至更高的学历学位者才能胜任，这体现了（）。
  • A.职场对学历与知识水平的要求越来越高
  • B.受教育程度会直接影响收入水平
  • C.成年人对继续教育的需求不断增加
  • D.教育的成本不断升高
3 单选题 1分
以下不属于企业财产保险的投保人的是（）
  • A.个人
  • B.企业
  • C.社团
  • D.机关和事业单位
5 单选题 1分
理财收入又称投资收入，下列(　　)不属于投资收入。
  • A.企事业单位的承包经营所得
  • B.资产增值
  • C.财产转让所得
  • D.特许权使用费所得
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