【中级经济师】金融专业知识与实务题库

单选题 1分

以下不属于金融监管基本原则的是（）。

A.依法监管原则
B.适度竞争原则
C.统一性原则
D.监管客体独立性原则

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参考答案: D

参考解析: 金融监管的基本原则包括：①监管主体独立性原则；②依法监管原则；③外部监管与自律并重原则；④安全稳健与经营效率结合原则；⑤适度竞争原则；⑥统一性原则。

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1 多选题 2分

2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
2019年年底，该商业银行的核心一级资本为（）亿元。

A.50
B.54
C.60
D.70

2 多选题 2分

2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
2019年年底，该商业银行的一级资本为（）亿元。

A.60
B.64
C.68
D.70

3 多选题 2分

2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
2019年年底，该商业银行的一级资本充足率为（）。

A.6．0％
B.5．0％
C.7．0％
D.5．5％

4 多选题 2分

2019年12月末，国内某商业银行资本管理数据如下：普通股30亿元，优先股10亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备5亿元，风险加权资产总额1000亿元，假定对应资本扣减项为0。2020年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
为提高核心一级资本充足率，该商业银行可以采取的方法是（）。

A.发行优先股
B.增加未分配利润
C.扩大存款规模
D.增加一般风险准备

5 多选题 2分

2018年4月，A银行在未查询“全国银行业理财信息登记系统”的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是8银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。8银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。
购买B银行理财产品时，A银行并未查询“全国银行业理财信息登记系统”，由此给A银行带来的风险是（）。

A.合规风险
B.市场风险
C.声誉风险
D.流动性风险

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