单选题 1分

(2018年真题)在业务外包过程中,由于供应商工作人员的过错造成供应中断,引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失,此事件对应的操作风险成因是( )。

  • A.违反内部流程
  • B.人员因素
  • C.外部事件
  • D.系统缺陷

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3 单选题 1分
  • A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险
  • B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正
  • C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制,包括建立独立风险管理部门
  • D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险敞口
4 单选题 1分
  • A.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
  • B.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
  • C.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
  • D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失