个人理财【中级】题库

单选题 0.5分

综合理财规划服务的主要内容不包括（　　）

A.理财规划方案的执行
B.研究客户性格特征
C.评估、选择、确立理财目标
D.制订综合理财规划方案

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参考答案: B

参考解析: 主要有四项内容：了解和分析家庭财务状况；评估、选择和确立理财目标；制订综合理财规划方案；执行理财规划方案。

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1 多选题 1分

银行客户王先生今年40岁，计划60岁时退休。王先生目前年开销为15万元，假设通货膨胀率为3%/年，投资收益率为5%/年。王先生的预期寿命为80岁，退休后仍保持现有的生活消费水平。
根据上述通胀水平，王先生60岁退休时的年生活开销为（　　）万元。

A.27.09
B.39.80
C.22.03
D.15.00

2 多选题 1分

银行客户王先生今年40岁，计划60岁时退休。王先生目前年开销为15万元，假设通货膨胀率为3%/年，投资收益率为5%/年。王先生的预期寿命为80岁，退休后仍保持现有的生活消费水平。
假设退休后王先生没有其他收入来源，为保障退休后生活，按期初年金计算，应准备的养老金至少为（　　）万元。

A.403.03
B.425.54
C.415.12
D.454.18

3 多选题 1分

银行客户王先生今年40岁，计划60岁时退休。王先生目前年开销为15万元，假设通货膨胀率为3%/年，投资收益率为5%/年。王先生的预期寿命为80岁，退休后仍保持现有的生活消费水平。
假设王先生现在准备拿出100万元作为养老计划的启动资金，则退休养老金缺口为（　　）万元。

A.67.92
B.203.39
C.182.67
D.71.18

4 单选题 0.5分

某投资者以4元的价格买入一张执行价格为92元的某公司股票看涨期权合约，同时以2元的价格卖出一张执行价格为96元的该公司股票的看涨期权合约，每张期权合约对应的股票数量为1股，两张期权合约到期，到期时该公司股票的价格为100元，那么他的利润为（　　）元。

A.6
B.2
C.8
D.-2

5 单选题 0.5分

综合理财规划服务的主要内容不包括（　　）

A.理财规划方案的执行
B.研究客户性格特征
C.评估、选择、确立理财目标
D.制订综合理财规划方案

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