个人理财【初级】题库

单选题 1分

对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（　　）。

A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

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参考答案: A

参考解析: 理财顾问服务的客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

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1 单选题 1分

理财证书认证的“4E”认证标准不包括（　　）。

A.教育(education)
B.职业道德(ethics)
C.工作经验(experience)
D.精力旺盛的(energetic)

2 单选题 1分

在个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到（　　）人。

A.40
B.41
C.42
D.43

3 单选题 1分

根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

A.持证上岗
B.风险评估
C.绩效激励
D.业务考核

4 单选题 1分

金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神

5 单选题 1分

对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（　　）。

A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

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