《二级理财规划师》真题精选5

张先生家庭属于中等收入阶层，没有任何负债，其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元的资金投资元全部投资于股票，张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念，将于A.B两支股票，两支股票的预期收益如下表：

问题及答案：

秦先生2007年初购买了A公司股票，购买价格为每股20元，持有一年后出售。 A公司2007年每股股利2元，年终发放，公司股权收益率为7 %，贝塔值为1.5%，再投资比率为2/3，公司预计未来两年该比率均会发生变化。假设A公司每年保持稳定增长，预计2008年市场收益率为10%，国库券收益率为5%。

客户基本资料

钱女士现年30岁，是一位母亲，有一个5岁大的儿子。目前，钱女士在一家地产公司任销售经理，月薪1 2000元（税前），年终奖金1 0万元（税前），无任何社保。母子住在2006年1月初购买的一套两居室的住房中，房款80万元中首付20%，剩余采用等额本息贷款方式，贷款利率5.508%，贷款期限20年。钱女士家庭现有活期存款10万元，定期存款30万元，2007年初听朋友介绍购买了某股票型基金1 0万元. 2006年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外，儿子的生活将发生困难，因此她购买了年缴保费1 800元的定期寿险，保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病去世，可以获得60万元的保险赔付。钱女士家庭支出中，儿子的教育费用占有很大比例，钱女士离婚后将所有希望都寄托在儿子身上，除为儿子提供最好的学习教育外，还让儿子上书法、绘画等特长班，每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元，钱女士每年会带儿子到国内著名景点进行旅游，平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。钱女士的前夫每月可以提供赡养费1000元。

目前，钱女士想请理财规划师通过理财规划师为其解决以下问题：