【高级经济师】金融专业

考试试题

[单选题]申请转板到科创板或创业板上市的企业，应当在精选层连续挂牌期限为（ ）年以上
[问答题]简述近年来我国金融服务实体经济的探索实践。
[问答题]简述我国化解金融风险，构建金融体系出台的具体措施。
[问答题]以2020年新冠肺炎疫情防控为例，中国农业发展银行（以下简称农发行）全面贯彻落实党中央决策部署，扎实做好支持疫情防控和经济社会发展各项工作。截至2020年3月20日，农发行已投放扶贫贷款850.19亿元，其中产业扶贫贷款546亿元，占比64.22%。 金融服务实体经济的途径除上述提到的提供贷款，还有哪些？
[单选题]2020年6月2日，五部门联合发布《关于加大小微企业信用贷款支持力度的通知》，购买地方法人银行业金融机构新发放贷款期限不少于6个月、增速40%的是（ ）。
[解析题]消费者权益相关内容 1.金融消费者权益有哪些？ 2.列举侵犯金融消费者权益的典型事例。 3.金融机构对于保护金融消费者权益的建议？
[解析题]2001年加入世界贸易组织后，我国监管机构及有关部门在金融业机构设立、业务经营、持股限制等方面逐步提高开放程度。 2019年7月20日，国务院金融稳定发展委员会办公室发布《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，推出11条金融业对外开放措施，放宽外资金融机构准入条件，包括：鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行理财子公司；允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司合资设立由外方控股的理财公司；允许境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司；支持外资全资设立或参股货币经纪公司；人身险外资股比限制从51%提高至100%的过渡期，由原定2021年提前到2020年；取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75%的规定，允许境外投资者持有股份超过25%;放宽外资保险公司准入条件，取消30年经营年限要求；将原定于2021年取消证券公司、基金管理公司和期货公司外资股比限制的时点提前到2020年等。之后，中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会先后作出具体制度安排。 2019年12月6日，中国银行保险监督管理委员会发布通知：自2020年1月1日起，正式取消经营人身保险业务的合资保险公司的外资比例限制，合资寿险公司的外资比例可达100%。 2019年10月11日，中国证券监督管理委员会进一步明确：自2020年1月1日起，取消期货公司外资股比限制。 ＜1>.根据给定资料，概括我国在金融对外开放的主要举措。（要求：全面、准确、有条理。） ＜2>.给定材料中的新闻事例，为我国金融市场开放带来哪些机遇与挑战？ ＜3>.我国金融对外开放有何意义？
[解析题]习近平对生态文明建设做出重要指示强调，树立“绿水青山就是金山银山”的强烈意识，努力走向社会主义生态文明新时代。我们要站在对人类文明负责的高度，尊重自然、顺应自然、保护自然，探索人与自然和谐共生之路，促进经济发展与生态保护协调统一，共建繁荣、清洁、美丽的世界。 2020年中央经济工作会议召开，部署2021年经济重点任务，其中将“做好碳达峰、碳中和工作”列为八大重点之一。碳中和目标将深刻影响下一步产业链的重构、重组和新的国际标准。 日前，习近平主席在第七十五届联合国大会一般性辩论上指出，中国将提高国家自主贡献力度，采取更加有力的政策和措施，二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。 碳定价是目前全球应对气候变化问题中最艰巨的议题之一。 【问题】 1.简述绿色金融对我国经济发展转型的作用。 2.简述绿色金融、碳金融各自的含义及二者的关系。 3.简述碳定价的作用，简述碳税、碳排放权交易各自的特点。 4.从宏观政策制定、金融机构实践、加强国际合作等角度谈谈我国金融业应如何支持实现碳达峰、碳中和目标？
[解析题]2021年1月，习近平总书记在中国共产党第十九届中央纪律检查委员会第五次全体会议上强调，做好金融反腐和处置金融风险统筹衔接，强化金融领域监管和内部治理，要将防腐措施与改革举措同谋划、同部署、同落实，推进重点领域监督机制改革，有针对性的补齐制度短板。 2019年五月，B银行因出现严重信用风险，被中国人民银行和银保监会联合接管，风险处置过程中，接管组采取提供流动性支持等措施，接管了B银行原来的储户存款，对公业务等，通过存款保险金和央行借贷便利等手段，保障了存款人的全部权益，以及债权人的大部分权益，2021年2月7日，北京市第一中级人民法院作出民事裁定书，裁定B银行破产，裁定书显示，2020年11月17日，B银行因无法清偿到期债务且资金不足以清偿全部债务，申请破产清算。 第1题.分析当前我国中小银行公司治理中存在的不足。 第2题.简述我国中小银行风险形成的主要原因。 第3题.试分析我国处置中小银行风险中面临的主要问题。
[解析题]材料一：M公司是一家民营企业，持有A城商业银行6%的股权。为了A银行更好的经营，M公司，将其名下一项房产价值2000万出售给A银行。 截止2021年末，A银行总资产1147亿，资本净额100亿，营业收入22亿，净利润9个亿，不良资产率1.5%。M公司在A银行累计货款额度2亿，均为信用货款，还本付息情况正常。M公司在A银行存款额度2000万元。 材料二：近年来银行保险机构关联交易引发风险暴露的情况不断显现，通过隐匿关联关系、设计复杂交易结构等方式规遊监管、套取和益等问题时有发生。为此，银保监会发布《银行保险机构关联交易管理办法》加强关联交易监管，规范银行保险机构关联交易行为。自2022年03月01日施行。 该办法规定银行机构重大关联交易是指银行机构与单个关联方之问单笔交易金额达到银行机构上季末资本净额1%以上，或累计达到银行机构上季末资本净额5%以上的交易。 1.M公司是否构成A银行的关联方，并说明理由。 2.M公司和A银行房产交易是否构成重大关联交易。 3.从存款、贷款、授信、资产转移和中介服务等角度，简述银行机构关联交易的主要情形。 4.简述银行与关联方之间违规关联交易的主要表现形式。
[解析题]某网络交易A平台发行虚拟货币，夸大宣传其虚拟货币是优于黄金白银的避险资产，通过虚增、篡改交易记录等手段制造虚拟货币火爆假象吸引客户，并通过拔网线、宕机、操纵交易、控制消费者账户技术手段造成高买低卖、交易中断等造成客户损失惨重。对此说明，金融监管仍有漏洞。 1.A平台的行为是否违法？为什么？ 2.从消费者保护角度出发，应该怎么对A平台的潜在消费者进行风险提示？ 3.互联网金融环境下，监管机构如何通过金融科技赋能金融监管？
[问答题]简述我国金融科技的应用。
[问答题]1993年至今，我国逐步强化和进一步完善了现代中央银行制度。1993年，按照《国务院关于金融体制改革的决定》，中国人民银行进一步强化金融调控、金融监管和金融服务职责，划转政策性业务和商业银行业务。 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过《中华人民共和国中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。1998年，按照全国金融工作会议的部署，改革中国人民银行管理体制，撤销省级分行，设立跨省区分行，同时成立中国人民银行系统党委。 2003年，按照党的十六届二中全会审议通过的《关于深化行政管理体制和机构改革的意见》和第十届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案，将中国人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并与中共中央金融工作委员会的相关职能进行整合，成立中国银行业监督管理委员会。 同年12月27日，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过了《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国中国人民银行法〉的决定》，明确规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 2009年4月，国务院决定在上海、广州、深圳、珠海、东莞幵展跨境贸易人民币结算试点，人民币结算开始向一般国际贸易拓展；7月，中国人民银行等六部门正式出台《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，中国人民银行印发《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》；7月6日，中国银行上海市分行收到全国首笔人民币跨境贸易结算款项，跨境人民币试点业务正式启动，人民币汇率形成机制更加完善。 1.根据给定资料，概括我国加强建立中央银行制度的原因和方法和举措。 2.简要说明中央银行的独立性与职能。 3.我国建立现代中央银行制度的深刻意义。
[解析题]2018年4月2日，中共中央总书记、中央财经委员会主任习近平主持召开第一次中央财经委员会会议。会议提出，打好防范化解金融风险防范攻坚战，要坚持底线思维，坚持稳中求进，抓住主要矛盾。要以结构性去杠杆为基本思路，分部门、分债务类型提出不同要求，地方政府和企业尤其是国有企业要尽快将杠杆降下来，努力实现宏观杠杆率稳定和逐步下降。 宏观杠杆率是指一国非金融部门总债务和国内生产总值（GDP）之比。初步测算，2021年我国宏观杠杆率为272.5%，比上年末下降7.7个百分点，连续5个季度下降，稳杠杆取得显著成效。分部门看，2021年末我国住户部门杠杆率为72.2%，比上年末低0.4个百分点；政府部门杠杆率为46.6%，比上年末高0.7个百分点；非金融企业杠杆率为153.7%，较上年末低8.0个百分点。 2016年-2021年我国宏观杠杆率情况表（数据来源：人民银行） 1.试述防范化解系统性金融风险和去杠杆之间的关系。 2.结合防范化解金融风险攻坚战要求，分析2016年以来我国宏观杠杆率总体变动情况及原因。 3.结合我国住户部门杠杆率、政府部门杠杆率和非金融企业杠杆率的变化情况，简要分析2016年以来我国宏观杠杆率变动的结构性特征，并结合当前经济形势分析上述杠杆率的变动趋势。
[解析题]中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清在金融节的讲话中指出： 第一，据统计，过去14年里先后有1万多家P2P上线，高峰时同时有5000多家运营，年交易规模约3万亿元，坏账损失率很高。 第二，过去一段时间，一些第三方支付公司对客户网络购物备付金附加投资理财功能。网络信贷投资收益远高于同期银行存款利率，而且可以随时赎回，对银行存款和正常资管市场带来很大冲击。 第三，一些互联网金融机构通过各类消费场景，过度营销贷款或类信用卡透支等金融产品，诱导过度消费。有的机构甚至给缺乏还款能力的学生过度放贷，出现违约之后进行强制性催收，引发一系列社会问题。 第四，一些科技公司利用市场优势，过度采集、使用企业和个人数据，甚至盗卖数据。这些行为没有得到用户充分授权，严重侵犯企业利益和个人隐私。 ＜1>.金融科技发展给我们带来的挑战有哪些？ ＜2>.试论述我国探索的应对金融科技挑战的经验教训。
[单选题]2019年6月，在上海证券交易所举办了（ ）开板仪式。
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